2012年09月14日

投資信託などのファンドがベンチマークするインデックス

投資信託などのファンドがベンチマークするインデックスには、株式指数や債券指数などがありますが、投資の世界では、特定の市場、業種、グループの動向を示す指標のことを指します。
インデックスを観察することで、その市場や特定の業種やグループ全体の動向を知ることができるとても便利なものです。
日本の株式市場であれば東証株価指数や日経平均株価、日本の債券市場であればNOMURA-BPI総合が代表的なインデックスです。
米国の株式市場であれば、ダウ工業株平均やS&P500インデックスが最も有名な指数といえます。

株価指数や債券指数は、対象とする市場や業種などの動向を知るために利用されたり、ETFを含めたインデックスファンドの連動対象として使われるだけでなく、アクティブ運用の投資信託や年金といった運用商品の運用成績の良し悪しを判断するためのベンチマークとしても利用されています。
東証株価指数をベンチマークとするアクティブ運用の年金であれば、その年金の運用成績がベンチマークである東証株価指数を上回っていれば、年金はベンチマークをアウトパフォームした、つまり、ベンチマークより良い成績だったと判断されます。
一方で、年金の運用成績が東証株価指数を下回れば、それはベンチマークをアンダーパフォームした、つまり、ベンチマークより悪い運用成績だったと判断されます。

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posted by こく at 21:40| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2012年04月02日

債券投資 【債券の用語】

債券投資に関する用語について

額面
債券の券面上に記載されている金額を額面といいます。
債券の本券が発行されず取引単位を指すこともあります。

単価
債券の価格は額面 100 円当りで表します。
海外では額面当りのパーセント表記となることもあります。
債券価格は 100 円ちょうどのことをパー、 100 円超のことをオーバーパー、 100 円未満のことをアンダーパーといいます。

利率
債券保有者に支払われる金利です。
額面に対する 1 年当りの利子の割合をいいます。
利子の支払は年 2 回あるいは年 1 回支払われる債券が大半です。

利回り
投資元本に対する収益の割合を利回りといいます。
利回りの計算方式には単利利回りと複利利回りがありますが、外貨建債券の場合には一般に複利利回りを用います。

経過利息
債券は発行後、既発債券として流通しますが、既発債券を売買する場合には、所有期間に応じて利子を分割する経過利息が発生します。
経過利息の計算方法は各国の慣習に従い計算されることになります。

償還日
債券発行者が債券保有者に額面金額を返済する期日のことをいいます。
債券保有者は、債券を発行体に返還します。一部には、満期償還日を待たずして期中償還される債券や永久債のように償還期日の指定されない債券もあります。

posted by こく at 00:32| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2011年06月15日

投資信託とは

投資信託は多くの投資家から資金を集め、決められた方針に沿って資金を運用します。
一人ひとりの投資家が出す金額が小さくても、多数の投資家から資金を集めるため、大きな資金になります。
資金が大きくなると、いろいろな運用が可能となり、通常、個人投資家ではできないような投資まで可能となります。
投資信託という金融商品の運用を取り仕切のがファンドマネージャーと呼ばれる資金の運用責任者です。
ファンドマネージャーが中心となり、国内、海外の株式や債券などの投資対象をプロの目で選んで投資し、資金を運用していきます。
個人投資家が投資対象を直接選択するのではなく、投資に関する一切をファンドマネージャー達に任せることができるのが投資信託という金融商品です。


posted by こく at 00:35| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする
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